Zanna’s model voor de ‘luie bijspaarder’: +9,5% per jaar
Zanna’s alternatieve model voor de ‘luie bijspaarder’ kreeg de logische coronaklappen sinds ons laatste verslag van februari in n°143, net voor het virus de beurzen tientallen procenten lager duwde. Maar al bij al hield het systeem puik stand.
Voor een artikel dat morgen in De Standaard verschijnt, actualiseerden we onze berekningen. Sinds Zanna er in augustus 2015 mee begon, investeerde ze om de twee maanden telkens 1.000 euro in vooraf aangeduide activa. 58 maanden later heeft ze dus in totaal 29.000 euro betaald. Dat bedrag is op papier 36.058 euro waard. Een rendement dus van 24,3%. Vermits de gemiddelde looptijd van de gekochte activa 2,4 jaar is, betekent dat een jaarrendement van 9,5%.
Dit systeem is dus behoorlijk crashbestendig. Natuurlijk was het jaarlijks gemiddelde van 16,3% waar we in n°143 mee konden uitpakken, pas écht indrukwekkend, maar ook met die 9,5% kunnen we tevreden zijn. Mochten we op dezelfde 29 tijdstippen telkens 1.000 euro gestopt hebben in een mandje met alle Belgische aandelen (de Belgian All Share Return Index, dus), zouden we sinds augustus 2015 in 28 gevallen op dit moment minder dan 1.000 euro overhebben (de laatste inleg van 21 april is de uitzondering). Dat mandje zou 23.194 euro waard zijn, een verlies van 20% of bijna 6.000 euro…
36.058 euro tegen 23.194, het is een wereld van verschil.
Zanna heeft op slechts 9 van haar 29 investeringen een voorlopig verlies. De meeste aankopen zijn een voorlopig schot in de roos, met Sofina, VGP, Montea en Brederode als de primussen.
We geven nog eens alle aankopen en de voorlopige rendementen (uiteraard met inbegrip van de gebeurlijke netto-dividendontvangsten).
augustus 2015: GBL, +19,0%
oktober 2015: Cofinimmo, +41,4%
december 2015: Ackermans, -4,1%
februari 2016: goud, +42,9%
april 2016: Sofina, +109,1%
juni 2016: Qrf, -49,1%
augustus 2016: Brederode, +79,8%
oktober 2016: GBL, +0,0%
december 2016: Montea, +98,9%
februari 2017: Ackermans, -6,3%
april 2017: Immobel, +24,7%
juni 2017: Sofina, +79,3%
augustus 2017: goud, +43,9%
oktober 2017: Brederode, +44,8%
december 2017: Cofinimmo, +21,3%
februari 2018: GBL, -16,8%
april 2018: Qrf, -36,8%
juni 2018: goud, +44,7%
augustus 2018: Ackermans, -23,7%
oktober 2018: Montea, +54,8%
december 2018: Sofina, +37,9%
februari 2019: VGP, +92,4%
april 2019: Brederode, +17,2%
juni 2019: Immobel, +14,9%
augustus 2019: GBL, -11,1%
oktober 2019: goud, +19,4%
december 2019: Ackermans, -15,1%
februari 2020: Cofinimmo, -19,4%
april 2020: Sofina, +1,9%
22 juni 2020: Montea, ??
21 augustus 2020: Brederode ??
21 oktober 2020: goud ??
21 december 2020: GBL ??
Merk op dat we eigenlijk pech hadden met de timing tijdens de Corona-crash. We kochten Cofinimmo op 21 februari, net voor de neergang, en Sofina op 21 april, toen die na de neergang opnieuw nieuwe pieken opzocht. 21 maart zou daarentegen een ideaal aankoopmoment zijn geweest.
Maar hier gaan we echt niet over zeuren.
Comments (6)
Geef een reactie
Je moet inloggen om een reactie te kunnen plaatsen.
Anton Delva
20 mei 2020 at 08:51
Wow, en dit is voor de ‘luie’ bijspaarder… Ik hoop al rond de 5% te halen als ‘actieve’ bijspaarder 😀
michel grootjans
20 mei 2020 at 09:59
Er was/is ook een “koffer” op de zolder, met zogenoemde schatten van aandelen erin. Wegleggen en niet omkijken… Hoe staat het in vergelijking daarmee ?
phuylb
20 mei 2020 at 10:24
Onze OOOO-achterzolderkamer! Elk jaar in juli nomineren we (de redactie, de lezers en een expertenpanel) de Onterecht Ondergewaardeerde en Onderbelichte Onderneming. We kopen dan een pakketje aandelen van de laureaat om die 7 jaar lang ‘op zolder weg te leggen en te vergeten’. De laureaten van de voorbije jaren:
2014: CFE
2015: Moury Construct
2016: Texaf
2017: Recticel
2018: Gimv
2019: Resilux.
Vorig jaar berekenden we de returns sinds de dag van de proclamatie. De OOOO-winnaars haalden een gemiddelde return van 20,2% tegenover 6,3% voor de beurs (zie n°128). Naar aanleiding van een nieuwe OOOO-nominatie zullen we in juli de returns herberekenen, maar het is haast zeker dat het OOOO-korfje zijn voorsprong ten opzichte van het beursgemiddelde heeft weten uit te breiden.
Victor Abeels
26 mei 2020 at 15:00
In de aankopen van Zanna hierboven staat 4x goud vermeld; ik heb de blogs van de voorbije jaren nagekeken en geen melding van deze aankopen gevonden. Zanna heeft nu schijnbaar ook geen goud in bezit.Ben ik fout?
phuylb
26 mei 2020 at 15:09
Zanna’s model voor de luie bijspaarder is een alternatieve portefeuille, en heeft dus helemaal niets te maken met haar portefeuille die ze sinds eind 1996 beheert en in elk magazine bespreekt, meestal op pagina 11.
Johan De Decker
19 februari 2021 at 10:28
Een opvolgvraag nav MMM #167 – p.9 (18 Feb 2021): Waarom wordt er gekozen voor afwisselend GBL, AvH, Sofina en Brederode als holding, terwijl bv GIMV al maanden in Zanna’s top 20 staat en bovendien in MMM #165 p.8 de top 3 holdings GIMV, AvH en D’Ieteren zijn? En hoe bepalen jullie de volgorde van aankopen? Ik zie in het overzicht van voorbije aankopen dat goud soms als eerste wordt aangekocht, soms ergens in het midden van het jaar en soms tegen het einde. Het lijk willekeur, maar is het dat ook? Bedankt voor de toelichting.